فهم سلم مخاطر الاستثمار

فهم سلم مخاطر الاستثمار

فيما يلي فئات الأصول الرئيسية، بترتيب تصاعدي للمخاطر، على سلم مخاطر الاستثمار

نقدي

تعتبر الوديعة المصرفية النقدية أبسط الأصول الاستثمارية وأكثرها سهولة في الفهم، وأكثرها أمانًا فهو لا يمنح المستثمرين معرفة دقيقة بالفائدة التي سيكسبونها فحسب، بل يضمن أيضًا حصولهم على أموالهم مرة أخرى

وعلى الجانب السلبي، فإن الفائدة المكتسبة من الأموال النقدية المخزنة في حساب التوفير نادرا ما تتفوق على التضخم شهادات الإيداع (CDs) هي أدوات أقل سيولة، ولكنها توفر عادة أسعار فائدة أعلى من تلك الموجودة في حسابات التوفير ومع ذلك، فإن الأموال الموضوعة في قرص مضغوط يتم قفلها لفترة من الوقت (من أشهر إلى سنوات)، ومن المحتمل أن تكون هناك عقوبات سحب مبكر

1
سندات

السند هو أداة دين تمثل قرضًا يقدمه المستثمر للمقترض ستشمل السندات النموذجية إما شركة أو وكالة حكومية، حيث سيصدر المقترض سعر فائدة ثابت للمقرض مقابل استخدام رأس ماله تعتبر السندات شائعة في المنظمات التي تستخدمها لتمويل العمليات أو المشتريات أو المشاريع الأخرى

https //stockstrategy net/

Stock Strategy

Stock trading Strategy

2

يتم تحديد أسعار السندات بشكل أساسي من خلال أسعار الفائدة ونتيجة لذلك، يتم تداولها بشكل كبير خلال فترات التيسير الكمي أو عندما يقوم الاحتياطي الفيدرالي - أو البنوك المركزية الأخرى - برفع أسعار الفائدة

3

صناديق الاستثمار

الصندوق المشترك هو نوع من الاستثمار حيث يقوم أكثر من مستثمر بتجميع أموالهم معًا لشراء الأوراق المالية صناديق الاستثمار المشتركة ليست بالضرورة سلبية، حيث يتم إدارتها من قبل مديري المحافظ الذين يقومون بتخصيص وتوزيع الاستثمار المجمع في الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى

4

لدى معظم صناديق الاستثمار حد أدنى للاستثمار يتراوح بين 500 دولار و5000 دولار، والعديد منها ليس لديه حد أدنى على الإطلاق حتى الاستثمار الصغير نسبيًا يوفر تعرضًا لما يصل إلى 100 سهم مختلف موجود في محفظة صندوق معين

يتم تصميم صناديق الاستثمار في بعض الأحيان لتقليد المؤشرات الأساسية مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي هناك أيضًا العديد من صناديق الاستثمار المشتركة التي تتم إدارتها بشكل نشط، مما يعني أنه يتم تحديثها من قبل مديري المحافظ الذين يتتبعون ويضبطون مخصصاتهم داخل الصندوق بعناية ومع ذلك، فإن هذه الصناديق بشكل عام لها تكاليف أكبر - مثل رسوم الإدارة السنوية ورسوم الواجهة الأمامية - والتي يمكن أن تقلل من عوائد المستثمر

5

يتم تقييم صناديق الاستثمار المشتركة في نهاية يوم التداول، ويتم أيضًا تنفيذ جميع معاملات البيع والشراء بعد إغلاق السوق

6

ينصح العديد من المتخصصين في الاستثمار عملائهم بالتنوع في مجموعة واسعة من الأوراق المالية بدلاً من التركيز على عدد قليل فقط من الأسهم

الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)

أصبحت الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ذات شعبية كبيرة منذ طرحها في منتصف التسعينيات تشبه صناديق الاستثمار المتداولة صناديق الاستثمار المشتركة، ولكنها تتداول على مدار اليوم في البورصة وبهذه الطريقة، فإنها تعكس سلوك الشراء والبيع للأسهم وهذا يعني أيضًا أن قيمتها يمكن أن تتغير بشكل كبير خلال يوم التداول

7

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تتبع مؤشر أساسي مثل S&P 500 أو أي سلة أخرى من الأسهم التي يرغب مصدر ETF في التأكيد على صندوق استثمار متداول معين يمكن أن يشمل ذلك أي شيء بدءًا من الأسواق الناشئة وحتى السلع وقطاعات الأعمال الفردية مثل التكنولوجيا الحيوية أو الزراعة والمزيد نظرًا لسهولة التداول والتغطية الواسعة، تحظى صناديق الاستثمار المتداولة بشعبية كبيرة بين المستثمرين

8
مخازن

https //stockstrategy net/

Stock Strategy

Stock trading Strategy

تتيح أسهم الأسهم للمستثمرين المشاركة في نجاح الشركة من خلال الزيادات في سعر السهم ومن خلال توزيعات الأرباح يحق للمساهمين المطالبة بأصول الشركة في حالة التصفية (أي إفلاس الشركة) ولكنهم لا يمتلكون الأصول

يتمتع حاملو الأسهم العادية بحقوق التصويت في اجتماعات المساهمين لا يتمتع حاملو الأسهم المفضلة بحقوق التصويت ولكنهم يحصلون على الأفضلية على المساهمين العاديين من حيث مدفوعات الأرباح

9

بعض الاستثمارات، مثل صناديق التحوط، مسموح بها فقط للمستثمرين الأثرياء

الاستثمارات البديلة

هناك عالم واسع من الاستثمارات البديلة، بما في ذلك القطاعات التالية

العقارات يمكن للمستثمرين الحصول على العقارات عن طريق شراء العقارات التجارية أو السكنية مباشرة وبدلاً من ذلك، يمكنهم شراء أسهم في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) تعمل صناديق الاستثمار العقارية مثل صناديق الاستثمار المشتركة حيث تقوم مجموعة من المستثمرين بتجميع أموالهم معًا لشراء العقارات يتداولون مثل الأسهم في نفس البورصة

10

صناديق التحوط قد تستثمر صناديق التحوط في مجموعة من الأصول المصممة لتحقيق عوائد تتجاوز السوق، تسمى "ألفا" ومع ذلك، فإن الأداء غير مضمون، ويمكن أن تشهد صناديق التحوط تحولات مذهلة في العائدات، وفي بعض الأحيان يكون أداء السوق أقل من أداء السوق بهامش كبير

11

عادةً ما تكون هذه الأدوات متاحة فقط للمستثمرين المعتمدين، وغالبًا ما تتطلب استثمارات أولية عالية تبلغ مليون دولار أو أكثر كما أنها تميل إلى فرض متطلبات القيمة الصافية قد تؤدي استثمارات صناديق التحوط إلى تقييد أموال المستثمر لفترات زمنية طويلة